Polityka KYC AML Serwisu Internetowego FlashSkins.gg

W trosce o bezpieczeństwo użytkowników, przeciwdziałanie nadużyciom związanym z korzystaniem z platformy oraz zgodność z przepisami prawa, w tym regulacjami Unii Europejskiej dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML – Anti-Money Laundering) i finansowaniu terroryzmu (CFT – Counter-Terrorist Financing), FlashSkins wdrożyło wewnętrzne procedury oraz mechanizmy nadzoru transakcyjnego i identyfikacji użytkowników (Know Your Customer – KYC).

Działania te mają również na celu wypełnienia należytej staranności w zakresie dochowania obowiązków podatkowych FlashSkins, w szczególności w ramach procedury VAT OSS.

FlashSkins to platforma typu marketplace umożliwiająca kupno i sprzedaż wirtualnych aktywów (zwane dalej „Skin”) do gry Counter-Strike 2 (CS2). FlashSkins działa jako pośrednik w procesie zakupu, gdzie użytkownik nabywa Skiny od zewnętrznych operatorów, a także w procesie sprzedaży, gdzie użytkownik sprzedaje Skiny pozostałym użytkownikom. Środki przekazywane są za pośrednictwem zewnętrznych operatorów obsługujących m.in. płatności za pomocą bankowości internetowej, kart płatniczych, przelewów tradycyjnych, a także krypto aktywów. FlashSkins pobiera prowizję od dokonanej na platformie transakcji, ale nie przechowuje środków pieniężnych użytkowników.

FlashSkins wdrożyło zautomatyzowany system weryfikacji tożsamości użytkownika (KYC) z wykorzystaniem narzędzia Sumsub, które przetwarzając dane użytkowników platformy prowadzi identyfikację na podstawie dokumentów tożsamości, analizę ryzyka i weryfikację źródła środków oraz bieżące monitorowanie zgodności transakcji. Zasilenie konta nie oznacza obowiązku przeprowadzania weryfikacji tożsamości użytkownika. Procedura KYC inicjowana jest dopiero w momencie zakupu wirtualnego aktywa na platformie.

1. Sprzedaż (wypłata środków):

2. Zakup (wpłata środków):

3. Dobrowolna weryfikacja

Użytkownicy mają możliwość dobrowolnego przejścia procesu KYC z poziomu swojego profilu, niezależnie od realizowanych operacji.

FlashSkins prowadzi automatyczny nadzór nad wszystkimi transakcjami mających miejsce na platformie w celu zapewnienia zgodności działalności z regulacjami prawnymi, a także identyfikacji ewentualnych nieprawidłowości, w tym:

1. prób ukrycia tożsamości (np. użycie fałszywych, nieaktualnych lub cudzych dokumentów),
2. korzystania z cudzych metod płatności bez potwierdzenia prawa do dysponowania nimi,
3. tworzenia i obsługi wielu kont w celu obejścia limitów,
4. wykorzystywania luk i błędów w platformie,
5. działalności niezgodnej z prawem lub naruszenia Regulaminu.

W przypadku podejrzenia naruszenia FlashSkins może m.in.:

1. tymczasowo zawiesić transakcję lub wypłatę środków,
2. zażądać dodatkowych informacji lub dokumentów.
3. usunąć przedmioty z oferty sprzedaży,
4. zablokować określoną metodę płatności,
5. przeprowadzić dodatkową weryfikację KYC,
6. tymczasowo zablokować konto użytkownika.

Użytkownik platformy dotknięty działaniami zabezpieczającymi ma prawo odwołać się od decyzji poprzez kontakt z zespołem wsparcia. Współpraca użytkownika jest warunkiem niezbędnym do zniesienia środków zabezpieczających.

W zależności od sytuacji FlashSkins może zażądać dokumentów potwierdzających tożsamość (dowód osobisty, paszport), źródło pochodzenia środków (np. wyciąg z rachunku bankowego, deklaracje podatkowe, dokumenty sprzedaży majątku), lub legalność posiadanych środków (np. potwierdzenia przelewów, umowy darowizny, dziedziczenia).

FlashSkins współpracuje z właściwymi organami krajowymi i międzynarodowymi w zakresie zwalczania przestępczości gospodarczej i nadużyć finansowych. W uzasadnionych przypadkach FlashSkins może przekazać dane użytkowników w odpowiedzi na prawomocne żądania organów ścigania lub sądów, a także w celu realizacji swoich praw lub obrony przed roszczeniami

FlashSkins nie ponosi odpowiedzialności za skutki udostępnienia danych zgodnie z prawem. FlashSkins nie ponosi także odpowiedzialności za szkody poniesione przez użytkownika w wyniku zastosowania środków zabezpieczających w ramach procedur AML oraz KYC, w tym m.in. zawieszenia konta, blokady wypłaty lub usunięcia przedmiotów z platformy, jeżeli działania te zostały podjęte w uzasadnionym interesie zgodności z przepisami.

W przypadku dodatkowych pytań prosimy o kontakt z zespołem wsparcia użytkownika.